Lo que debes saber acerca del coronavirus (COVID-19).

Conoce más
Menu

Archivos de la categoría Retiro e inversiones

¿Puede un individuo abrir una IRA aunque tenga un plan de retiro o pensión, ya sea privado, gubernamental o el Seguro Social?

Sí, puede siempre y cuando el total de las aportaciones combinadas entre los planes no exceda de:

Año contributivo Cantidad
2010 $ 9,000
2011 $ 10,000
2012 $ 13,000
2013 $ 15,000

Con la nueva Reforma Contributiva para el año contributivo 2011 no existe un límite combinado de planes de retiro y cuentas IRA. El cliente puede aportar el máximo incluido bajo a su plan de retiro (antes de contribuciones) y aportar también $5,000 (máximo) a la cuenta IRA por individuo.

Me retiré y no quisiera retirar los fondos del plan de retiro de la compañía. ¿Puedo transferir estos fondos a una cuenta IRA?

Sí, siempre y cuando el plan de retiro de la compañía sea uno cualificado por Hacienda. La ley le permite transferir estos fondos a una cuenta IRA mediante una transferencia directamente del fiduciario que maneja el plan de retiro de su compañía, al fiduciario que maneja la cuenta IRA a la cual va a transferir los fondos (rollover). También, puede recibir la distribución y aportarla a una cuenta IRA dentro de sesenta (60) días después de haberse recibido dicho pago o distribución.

¿Qué pasa con la cuenta IRA si yo muero?

La cuenta IRA de un cliente fallecido se considera parte de su caudal relicto y pertenece desde su fallecimiento a sus herederos.

Para retirar los fondos por fallecimiento, los documentos requeridos son:

• Acta de Defunción;
• Certificado de Nacimiento Dueño;
• Certificado de Nacimiento Beneficiario(s);
• ID Con Foto y Firma Beneficiarios;
• Formulario de Reclamación;
• Aceptación de Reclamación;
• Cancelación de Gravamen o Planilla Corta de Caudal Relicto

¿Se pagan contribuciones sobre los intereses generados en una cuenta IRA?

Dependiendo de la cuenta IRA que escoja, los intereses generados pueden ser tributables o exentos. Sin embargo, pagará contribuciones sobre los fondos invertidos en cuentas IRA y los intereses generados que sean tributables sólo en el año en que retire el dinero y sólo con respecto a la cantidad que retire.

¿Hay excepciones a la penalidad del 10% por recibir la distribución de la cuenta IRA antes de los 60 años de edad?

Sí. La penalidad no aplica si la distribución es hecha:
• como consecuencia de la muerte, por incapacidad, por una enfermedad severa, crónica, degenerativa y terminal del individuo o algún familiar hasta el cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad,
• por desempleo del individuo (según definido por el Código),
• porque el individuo va a usar la cantidad distribuida para pagar ciertos gastos de los dependientes directos del individuo en relación a estudios universitarios,
• para la compra o construcción en Puerto Rico de la primera residencia principal del individuo,
• para la reparación o reconstrucción de su residencia principal que haya sido afectada por fuego, huracán, terremoto, o cualquier otra causa fortuita,
• hasta $1,200 si se utiliza para la compra de una computadora para dependientes hasta el segundo grado de consanguinidad que esté cursando estudios hasta el nivel universitario y no ha hecho este tipo de retiro hace 6 años.
Además de lo anterior, la penalidad del 10% no será aplicable si la cantidad distribuida es transferida por el individuo a otra cuenta IRA del individuo en una aportación por transferencia (rollover) dentro de los 60 días al recibo por el individuo de la distribución o si la distribución no se incluye de otra manera en el ingreso bruto. En general, la penalidad del 10% será retenida de una distribución, a menos que el individuo provea evidencia satisfactoria para el fiduciario de cumplir con los requisitos de ley para cualificar para la excepción.

Comunícate con nosotros:

Servicio al cliente:

(787) 758-4888

Lunes a viernes de 8:00 am a 7:00 pm Sábado de 8:00 am a 1:00 pm

Fuera de Puerto Rico:

1-800-980-7651

Lunes a viernes de 8:00 am a 7:00 pm Sábado de 8:00 am a 1:00 pm



¿Quieres estar al día con temas sobre salud, noticias, consejos, estilo de vida y más?

¡Suscríbete a nuestro blog para que no te pierdas de nada!

Suscribirse al blog

loader
Nombre de los suplementos y sus siglas

Término Nivelado

RPPI Relevo de Pago de Primas por Incapacidad
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
BPIE Beneficio por pérdida Involuntario de Empleo
CH Cubierta para Hijos
CPII Cubierta de protección de ingresos por incapacidad
SDP Suplemento de devolución de primas

Vida Universal

RPPI Relevo de pago de primas por incapacidad total
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
CH Cubierta para hijos
CPII Cubierta de protección de ingreso por incapacidad
SDP Suplemento de seguro de vida de término nivelado

Cáncer Triple Protección Dorada Plus

MADHC Muerte accidental, desmembramiento e indemnización por hospitalización y / o convalescencia debido a un accidente
TMA Tratamiento médico de emergencia por accidente
TSMTO Beneficio por tratamiento y servicio médico-hospitalarios por trasplante de órganos
HCE Hospitalización y convalescencia debido a una enfermedad
RUIA Reclusión en la unidad de cuidado intensivo por accidente o enfermedad
IFTAE Incapacidad física total por accidente o enfermedad
Primer diagnóstico de ataque a corazón y primera cirugía mayor de corazón
PDCI Primer diagnóstico de cáncer interno o Melanoma maligno

Triple Protección Dorada Modificada

MADHC Indemnización mensual por convalescencia en el hogar debido a enfermedad o accidente
TMA Emergencia por accidente
IC Incapacidad total
MADHC Muerte accidental, desmembramiento y hospitalización debido a un accidente
PDC Primer diagnóstico de cáncer
PDAC Primer diagnóstico de ataque al corazón y primera cirugía mayor de corazón
RUI Reclusión en Unidad de Intensivo
TSMTO Tratamiento y Servicios médico-hospitalarios incurridos durante el trasplante de órganos
×
Name of the policies and acronyms

Level Term

RPPI Relevo de Pago de Primas por Incapacidad
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
BPIE Beneficio por pérdida Involuntario de Empleo
CH Cubierta para Hijos
CPII Cubierta de protección de ingresos por incapacidad
SDP Suplemento de devolución de primas

Universal life

RPPI Relevo de pago de primas por incapacidad total
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
CH Cubierta para hijos
CPII Cubierta de protección de ingreso por incapacidad
SDP Suplemento de seguro de vida de término nivelado

Cáncer Triple Protección Dorada Plus

MADHC Muerte accidental, desmembramiento e indemnización por hospitalización y / o convalescencia debido a un accidente
TMA Tratamiento médico de emergencia por accidente
TSMTO Beneficio por tratamiento y servicio médico-hospitalarios por trasplante de órganos
HCE Hospitalización y convalescencia debido a una enfermedad
RUIA Reclusión en la unidad de cuidado intensivo por accidente o enfermedad
IFTAE Incapacidad física total por accidente o enfermedad
Primer diagnóstico de ataque a corazón y primera cirugía mayor de corazón
PDCI Primer diagnóstico de cáncer interno o Melanoma maligno

Triple Protección Dorada Modificada

MADHC Indemnización mensual por convalescencia en el hogar debido a enfermedad o accidente
TMA Emergencia por accidente
IC Incapacidad total
MADHC Muerte accidental, desmembramiento y hospitalización debido a un accidente
PDC Primer diagnóstico de cáncer
PDAC Primer diagnóstico de ataque al corazón y primera cirugía mayor de corazón
RUI Reclusión en Unidad de Intensivo
TSMTO Tratamiento y Servicios médico-hospitalarios incurridos durante el trasplante de órganos
×
Nombre de las pólizas y sus siglas

Término Nivelado

RPPI Relevo de Pago de Primas por Incapacidad
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
BPIE Beneficio por pérdida Involuntario de Empleo
CH Cubierta para Hijos
CPII Cubierta de protección de ingresos por incapacidad
SDP Suplemento de devolución de primas

Vida Universal

RPPI Relevo de pago de primas por incapacidad total
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
CH Cubierta para hijos
CPII Cubierta de protección de ingreso por incapacidad
SDP Suplemento de seguro de vida de término nivelado

Cáncer Triple Protección Dorada Plus

MADHC Muerte accidental, desmembramiento e indemnización por hospitalización y / o convalescencia debido a un accidente
TMA Tratamiento médico de emergencia por accidente
TSMTO Beneficio por tratamiento y servicio médico-hospitalarios por trasplante de órganos
HCE Hospitalización y convalescencia debido a una enfermedad
RUIA Reclusión en la unidad de cuidado intensivo por accidente o enfermedad
IFTAE Incapacidad física total por accidente o enfermedad
Primer diagnóstico de ataque a corazón y primera cirugía mayor de corazón
PDCI Primer diagnóstico de cáncer interno o Melanoma maligno

Triple Protección Dorada Modificada

MADHC Indemnización mensual por convalescencia en el hogar debido a enfermedad o accidente
TMA Emergencia por accidente
IC Incapacidad total
MADHC Muerte accidental, desmembramiento y hospitalización debido a un accidente
PDC Primer diagnóstico de cáncer
PDAC Primer diagnóstico de ataque al corazón y primera cirugía mayor de corazón
RUI Reclusión en Unidad de Intensivo
TSMTO Tratamiento y Servicios médico-hospitalarios incurridos durante el trasplante de órganos
×
Name of the policies and acronyms

Level Term

RPPI Relevo de Pago de Primas por Incapacidad
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
BPIE Beneficio por pérdida Involuntario de Empleo
CH Cubierta para Hijos
CPII Cubierta de protección de ingresos por incapacidad
SDP Suplemento de devolución de primas

Universal life

RPPI Relevo de pago de primas por incapacidad total
MMA Muerte por medios accidentales
CAP Cubierta para asegurado principal
CH Cubierta para hijos
CPII Cubierta de protección de ingreso por incapacidad
SDP Suplemento de seguro de vida de término nivelado

Cáncer Triple Protección Dorada Plus

MADHC Muerte accidental, desmembramiento e indemnización por hospitalización y / o convalescencia debido a un accidente
TMA Tratamiento médico de emergencia por accidente
TSMTO Beneficio por tratamiento y servicio médico-hospitalarios por trasplante de órganos
HCE Hospitalización y convalescencia debido a una enfermedad
RUIA Reclusión en la unidad de cuidado intensivo por accidente o enfermedad
IFTAE Incapacidad física total por accidente o enfermedad
Primer diagnóstico de ataque a corazón y primera cirugía mayor de corazón
PDCI Primer diagnóstico de cáncer interno o Melanoma maligno

Triple Protección Dorada Modificada

MADHC Indemnización mensual por convalescencia en el hogar debido a enfermedad o accidente
TMA Emergencia por accidente
IC Incapacidad total
MADHC Muerte accidental, desmembramiento y hospitalización debido a un accidente
PDC Primer diagnóstico de cáncer
PDAC Primer diagnóstico de ataque al corazón y primera cirugía mayor de corazón
RUI Reclusión en Unidad de Intensivo
TSMTO Tratamiento y Servicios médico-hospitalarios incurridos durante el trasplante de órganos
×
Teléfonos de Ventas

Para tu conveniencia Triple S Vida te provee una variedad de alternativas para atender tus inquietudes.


×